شاید بتوان تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری را یکی از مهم‌ترین و حساس‌ترین تصمیمات هر کسی در طول زندگی دانست. شما برای کسب درآمد و رفاه بیشتر، پرداخت هزینه‌های زندگی، اتفاقات غیرمنتظره و… نیاز دارید تا در کنار درآمد خود به فکر سرمایه‌گذاری نیز باشید. بازارها و گزینه‌های مختلف زیادی وجود دارد که شما برای سرمایه‌گذاری خود انتخاب می‌کنید. بازار مسکن، طلا، ارز، سهام و… از این دست گزینه‌ها هستند. برای بسیاری از افراد شاید درک عمیقی از فعالیت مدیریت دارایی و در کل سرمایه‌گذاری وجود نداشته باشد. همچنین دانش و تجربه کمی بین سرمایه‌گذاران فعال در بازار سرمایه وجود دارد که سبب شکاف بین بازده‌های کسب‌شده در سرمایه‌گذاری‌ها می‌شود. در واقع مدیریت دارایی تلاش می‌کند ارزش سرمایه شما را حفظ کند و این سرمایه را در منابع مختلف سرمایه‌گذاری کند و در مرحله دوم به افزایش آن کمک می‌کند.
